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Dividendi: piacciono, crescono e servono

Nel 2023 la remunerazione delle aziende ai soci è cresciuta molto, soprattutto in Italia. Beneficiano della naturale diversificazione di un mercato che sa auto-compensarsi. I dividendi danno stabilità all’investimento, perché sono “fissi” anche nei momenti di crisi.

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Buone notizie dal Rapporto dell’OCSE

Ultimo rapporto OCSE: l’economia globale continua a crescere. I principali mercati azionari registrano performance annuali decisamente positive. I dati offrono un quadro incoraggiante, ma le sfide a cui prestare attenzione non mancano.

Per Green e Difesa serve altro debito?

Debito pubblico su nuovi massimi, con una media superiore al 100% nelle economie avanzate. La spesa militare globale ha raggiunto nel 2023 i 2400 miliardi di dollari, record assoluto. Per la transizione ecologica serviranno circa 5 trilioni di dollari (il 4,5% del PIL globale) entro il 2030.

I redditi dei giovani ricominciano a salire

A inizio secolo i guadagni degli under 35 erano simili a quelli dei più anziani, ma nel tempo il divario si allargato. Recentemente c’è stata un’inversione di tendenza, e i consumi delle giovani coppie sono cresciute anche grazie all’aumento occupazionale. Sono più istruiti, più consapevoli e più propensi al rischio.

E se la FED non tagliasse i tassi?

L’inflazione negli USA ha frenato, ma fino a un certo punto: sintomo di un’economia che tiene. Alla luce dei dati, il primo taglio dei tassi da parte della Fed sembra allontanarsi. Sul mercato azionario, però, gli investitori non sembrano scoraggiati.

L’impatto geopolitico dell’Intelligenza artificiale generativa

Anche l’IA generativa influenza la geopolitica, cambiando i rapporti di forza tra le nazioni. Nel 2030 l’impatto dell’IA sull’economia mondiale potrebbe sfiorare i 15700 miliardi di dollari. Si tratta di un Megatrend destinato a durare nel tempo, che offre interessanti opportunità.

Pensioni al paradosso: guadagni di più, perderai di più

Abbiamo due certezze: passeremo tutti al calcolo contributivo e l’età della pensione crescerà. Il tasso di sostituzione tra pensione e ultimo stipendio diminuirà, con uno scalone tra 2030 e 2040. Chi ha una crescita dei salari maggiore perderà di più.

Donazioni tax free: cosa c’è da sapere?

Una recente sentenza della Corte di Cassazione ha riportato in auge il tema delle donazioni. La sentenza ci dice che le donazioni indirette e informali non sono soggette all’imposta di donazione. Al netto dei tecnicismi, pianificare il “dopo” con anticipo può aiutarci a proteggere il patrimonio.

Per investire pensa al mondo tra 10 anni

Esistono tendenze strutturali della società che è possibile cavalcare: i megatrend. Consentono di guardare oltre le oscillazioni a breve termine del ciclo economico. Sono interconnessi e determinano molteplici temi di investimento sottostanti.

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Uscire dalla “comfort zone”? Ti aiuta a investire meglio

Gli investitori hanno la tendenza a investire soprattutto sul mercato del proprio Paese. L’home bias ti preclude però molte opportunità di investimento e di guadagno. Diversificare il rischio investendo fuori dalla tua zona di comfort paga.

Dati alla mano, l’inclusione genera risultati migliori

Il politically correct non c’entra: le aziende più inclusive vanno meglio delle altre. I dati dimostrano che le imprese con molti manager donna innovano di più. Anche la diversità etnica è un valore economico perché l’impresa allarga il proprio mercato.

Investi su un futuro sostenibile

L’aumento della temperatura media a livello globale provoca danni ingenti. Il cambiamento propizierà aziende vincitrici e perdenti: è essenziale distinguerle. Le strategie sostenibili non sono tutte uguali.

Direttiva “Casa Green”: cavalcare il megatrend

Bisogna intervenire sul settore edilizio per raggiungere gli obiettivi climatici europei. Sarà un costo, ma anche una serie di opportunità in termini di investimenti. La trasformazione dell’edilizia è un vero e proprio “Megatrend” che può essere cavalcato.

Green ed Emergenti: un nuovo binomio?

Dei 30mila miliardi di dollari gestiti in modo “etico”, 14mila sono in Europa. Gli asset ESG saliranno a 40mila nel 2030: non è più una moda. Green Bond e titoli sostenibili crescono soprattutto nelle economie emergenti.

Oro e tech sugli scudi, ma occhio alle mode

Un marzo pieno di rally fa venir voglia di mettere in portafoglio di tutto un po’. Attenzione a investire “nell’asset class del momento”: potrebbe essere una scelta sbagliata. Serve la giusta diversificazione e la corretta analisi di concetti come correlazione e decorrelazione.

Trasferire gli investimenti: cosa devi sapere

Il passaggio degli investimenti tra intermediari finanziari italiani è gratuito. È un’opzione che ottimizza costi e impegni fiscali, ma anche un modo per ricercare un servizio migliore. Conviene scegliere una banca con ampia gamma di prodotti e soprattutto massima trasparenza.

“Mi serve aiuto”: la generazione Boomerang

Condizioni economiche e mercato del lavoro: i figli non riescono a rendersi indipendenti. Ecco perché le famiglie devono continuare a sostenerli anche da adulti (e magari sposati). Se non ci si pensa per tempo, aiutare i figli può essere complicato.

Sfide del futuro in collaborazione con

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Grazie alla partnership con TEDxMilano presentiamo una selezione di video TED sui grandi temi di attualità.

Andrea Pontremoli

Mario Calderini

Claudia Pasquero

Johan Rockström

Alice Michelangeli

Leonardo Bonanni

Elena Grifoni Winters

Mario Calabresi

Mezzo mondo al voto, USA compresi: la relazione mercati-elezioni

Appena archiviato il Super Tuesday, nel 2024 gli occhi rimangono puntati sulle elezioni USA. Più che probabile un rematch Biden-Trump, con alcuni settori che potrebbero risentire dell’esito. Importante chiedersi cosa influenzi maggiormente i mercati.

Indicazioni preziose dai dati macroeconomici di febbraio

I dati macroeconomici più recenti sostengono la tesi di uno scenario di soft landing. L’inflazione in calo e la crescita moderata favoriscono le asset class di rischio. L’aumento dell'incertezza geopolitica suggerisce un approccio con la più ampia diversificazione.

Infrastrutture: crescono ovunque molto più del PIL

Paesi Emergenti o economie mature, le infrastrutture crescono ovunque. Le infrastrutture energetiche sono strategiche per l’indipendenza e la crescita. I ritmi di crescita sono enormi.

Qualche lezione dal successo di Nvidia

Nvidia, che produce chip per l’IA, continua a macinare record. Il titolo vola sulle ali del Megatrend dell’intelligenza artificiale. Attenzione però, perché il vento sui mercati cambia rapidamente, meglio diversificare.

Sanità pubblica, continua il disimpegno: nel 2024, -1,33% in termini reali

La spesa per la salute è cresciuta molto più della media. La spesa sanitaria statale cala in termini reali. Gli italiani pagano soprattutto out of pocket, cioè “di tasca propria”.

L’esperimento che mostra il vero valore dei soldi

Mille euro sono sempre mille euro O forse no. La contabilità mentale è un concetto importante negli investimenti. Un approccio basato sugli obiettivi di vita permette una corretta pianificazione finanziaria.

Il “segreto” dei grandi patrimoni: una tecnica che dovrebbero usare tutti

La ricchezza degli italiani aumenta poco e in modo diseguale. Cresce soprattutto quella dei più ricchi perché diversificano gli investimenti. La classe media predilige immobili e conto corrente.

Emergenti: stime di crescita oltre il 4%

Le ultimissime stime del Fondo Monetario e dell’OCSE riaccendono i fari sugli emergenti. Pur con tutte le differenze, le stime sul 2023 e le proiezioni su 2024 e 2025 sono molto interessanti. Quella emergente si conferma una galassia interessante da esplorare.

Podcast

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Quanto costa far studiare i figli?

La spesa privata italiana per gli studi universitari è tra le più alte d’Europa. I finanziamenti pubblici sono invece più ridotti che altrove. Investire negli studi però conviene, un laureato guadagna più di un diplomato.

Cos’è la Grande Frammentazione attesa nel 2024?

Il 2024 sarà caratterizzato da quella che gli esperti definiscono “la grande frammentazione”. Che sia la fine del villaggio globale o no, quel che è certo è che cambiano i rapporti di forza. In un simile contesto, per investire serve una strategia chiara e un metodo rigoroso.

Quando la casa è una trappola – Terza puntata

Il 15,2% delle uscite dai portafogli degli italiani finisce nell’abitazione. Bollette, pulizie, riparazioni: un immobile è un pozzo senza fondo di spese. Gli affitti crescono meno dei costi necessari per conservare il valore della casa.

Trasporto merci in difficoltà: cambia il quadro dell’inflazione?

I primi tagli dei tassi potrebbero arrivare in estate, sui mercati sono attesi con grande trepidazione. Ma c’è un grosso punto di domanda sulla disponibilità dei beni e sulla riapertura del canale di Suez. Muoversi in questo scenario non è semplice e l’assenza di una strategia si paga.

Quando la casa è una trappola – Seconda puntata

Le tasse sugli immobili sono andate storicamente in un continuo crescendo. Complice la situazione demografica, il mercato immobiliare non ha prospettive di crescita come in passato. E’ più semplice tassare gli immobili invece del capitale. La riforma del catasto è sempre sul tavolo.

Euro digitale tra pagamenti offline e privacy

Terminata la fase esplorativa, sono stati pubblicati i primi 5 bandi per circa 1,2 miliardi di euro. Se tutto andrà secondo i piani, il progetto potrebbe essere pronto per il debutto a inizio 2028. L’euro digitale permette pagamenti veloci e sicuri, ma rappresenta anche un’opportunità di inclusione.

Quando la casa è una trappola – Inchiesta in 3 puntate

Negli ultimi 30 anni quasi nessun investimento immobiliare ha avuto una rendita positiva in termini reali. Ci sono ragioni strutturali che rendono impossibile il “boom” che si è verificato tra il 1997 e 2008. In tutta Italia i prezzi degli immobili scendono L’unica eccezione è Milano.

Le variabili del 2024: tassi e geopolitica in cima alla lista

Nonostante le previsioni cupe, nel 2023 i mercati azionari hanno sorpreso con rialzi consistenti e la temuta recessione non è arrivata. La politica monetaria condizionerà pesantemente il 2024, le banche centrali sembrano pronte a tagliare i tassi, ma non c’è certezza sulle tempistiche.

Numeri alla mano, perché il “Fai da te” sottoperforma

Confrontando il rendimento ottenuto da un investitore “fai da te” con quello dei principali indici (azionari e obbligazionari) il risultato è impietoso. Negli ultimi anni presi in considerazione, i rendimenti degli investitori “solitari” sono molto inferiori.

Stanziati investimenti miliardari per il clima: come cavalcare l’onda verde

In apertura della COP28, la 28esima conferenza sui cambiamenti climatici, è stato annunciato il fondo Alterra da 30 miliardi di dollari (con l’obiettivo di stimolarne 250) per compensare i danni causati dai cambiamenti climatici.

Il più grande trasferimento di ricchezza nella storia d’Italia

Che cosa succederà al patrimonio degli italiani entro il 2043? Una cosa mai vista prima. Ha a che fare con la ricchezza dei baby boomers, ma anche con la “povertà” dei giovani adulti di oggi. Vediamo che cosa ci aspetta e perché e, come sempre, partiamo dai numeri.

Babbo Natale porta regali agli investitori avveduti

Il rally azionario che tende solitamente a fare la sua comparsa sul finale d’anno si è palesato già a novembre, con l’S&P 500 in crescita dell’8,5% da inizio mese.